Wie Investmentfonds aufgebaut sind

Wie Investmentfonds aufgebaut sind

Der Hintergrund zu den Investmentfonds

Investmentfonds sind die beliebteste Investition innerhalb der Vereinigten Staaten, weil sie den Alltagsmenschen eine Möglichkeit bieten, ein breit gefächertes Portfolio von Aktien, Anleihen oder anderen Wertpapieren zu kaufen: Es gibt Investmentfonds, die praktisch jeden Bedarf decken, von der Suche nach einem Platz für Ihre temporären Bargeldersparnisse bis hin zu Dividenden und Kapitalgewinnen auf langfristigen globalen Aktien.

Geldmarktfonds hatten zum Ende des Geschäftsjahres 2009 fast 3,3 Billionen Dollar an Vermögenswerten in sich, Ende November 2009 waren langfristige Investmentfonds mit 11 Billionen Dollar an Vermögenswerten gerade einmal 11 Billionen Dollar wert, eine riesige Branche, die für Sie wichtig ist, unabhängig davon, ob Sie über ein 401(k), 403(b), Roth IRA, Traditional IRA, SEP-IRA, Simple IRA, oder ein Maklerkonto investieren.

Die Investmentgesellschaft

Wenn der Fonds zustimmt, alle seine Dividenden, Zinsen und Kapitalgewinne an die Aktionäre auszuzahlen, wird der IRS ihn nicht zur Zahlung von Körperschaftssteuern zwingen (dies wird als "Durchlasssteuer" bezeichnet und hilft Ihnen, die Doppelbesteuerung zu vermeiden, die normalerweise beim Kauf von Aktien vorhanden ist).

Der Investmentfonds selbst besteht nur aus wenigen Dingen:

Ein Board of Directors oder Board of Trustees: Wenn das Unternehmen eine Aktiengesellschaft ist, werden die Personen, die für die Aktionäre die Gesellschaft überwachen, als Directors bezeichnet und sind in einem

Wenn es sich um einen Trust handelt, werden sie als Trustees bezeichnet und sind in einem Board of Trustees tätig, wobei es keinen Unterschied zwischen den beiden Rollen gibt: Nach den gesetzlich festgelegten Regeln müssen mindestens 75% der Direktoren desinteressiert sein, d.h. sie haben keine Beziehung zu der Person oder Firma, die das Geld verwalten wird, und die Direktoren werden für ihre Dienste bezahlt.

Die Barmittel, Aktien und Anleihen, die der Fonds hält: Die tatsächlichen Aktien, Anleihen, Barmittel und andere Vermögenswerte, die der Fonds hält.

Verträge: Der Fonds selbst hat keine Mitarbeiter, sondern nur Verträge mit anderen Unternehmen.

Diese Verträge beinhalten:

Verwahrung: eine Bank, die alle Barmittel, Anleihen, Aktien oder Vermögenswerte, die der Fonds besitzt, gegen eine Gebühr hält.

Transferagent: die Personen, die Ihre Käufe und Verkäufe der Investmentfondsanteile im Auge behalten, sicherstellen, dass Sie Ihre Dividendenkontrollen erhalten und Ihnen Ihre Kontoauszüge zusenden.

Audit und Buchhaltung: Die Firma, die hereinkommen und das Geld überprüfen wird, ist anwesend, und der Investmentfonds ist das wert, was er jeden Tag in der Zeitung sagt, wenn der Wert bestimmt wird.

Investmentmanagement oder Investmentberatungsgesellschaft: Es ist die Gesellschaft, die das Geld verwaltet und Kauf-, Verkaufs- oder Halteentscheidungen trifft. 1,5% des Vermögens werden der Investmentmanagementgesellschaft als Gegenleistung für diese Dienstleistung gezahlt, sie können vom Verwaltungsrat des Investmentfonds mit sehr geringer Vorlaufzeit entlassen und ersetzt werden.

Wie der Investmentfondsprozess funktioniert

Angenommen, Sie haben $10.000, die Sie in den XYZ Fund investieren möchten: Sie laden einen neuen Kontoantrag von der Website des Investmentfonds herunter, füllen ihn aus und schicken ihn zusammen mit einem Scheck per Post ein - einige Tage später ist Ihr Konto eröffnet.

Hier ist eine vereinfachte Erklärung, was passieren wird:

Ihr Scheck wurde an die Überweisungsstelle geschickt und in eine Bank oder ein Depot eingezahlt, um sicherzustellen, dass Sie Aktien des Investmentfonds erhalten, die auf dem Wert des Fonds zum Zeitpunkt der Einreichung Ihres Schecks basieren.

Das Geld erscheint auf dem Konto und ist für den Portfoliomanager, der das Beratungsunternehmen vertritt, sichtbar und erhält einen Bericht, aus dem hervorgeht, wie viel Geld zur Verfügung steht, um in zusätzliche Aktien, Anleihen oder andere Wertpapiere zu investieren, basierend auf dem Nettogeld, das in den oder aus dem Fonds kommt.

Wenn der Portfoliomanager bereit ist, Aktien einer Aktie wie Coca-Cola zu kaufen, wird er seine Handelsabteilung bitten, dafür zu sorgen, dass der Auftrag ausgeführt wird, und sie wird mit Börsenmaklern zusammenarbeiten,

Investmentbanken, Clearingnetzwerke und andere Quellen von

Liquidität, um die Aktie zu finden und zu einem möglichst niedrigen Preis in die Hände zu bekommen.

An diesem Tag wird der Investmentfonds das Geld von seinem Bankkonto nehmen lassen und es der Person oder Institution übergeben, die die Coke-Aktien im Tausch gegen die Coke-Aktienzertifikate verkauft hat, wodurch sie zum neuen Eigentümer wird, die diese Aktien entweder physisch oder elektronisch bei der Depotbank gespeichert werden.

Wenn Coca-Cola eine Dividende zahlt, sendet es das Geld an die Depotbank, die dafür sorgt, dass es dem Konto des Investmentfonds gutgeschrieben wird.

Der Investmentfonds wird das Geld wahrscheinlich in bar halten, damit er es Ihnen am Ende des Jahres als Dividende auszahlen kann.

Wie wird der Investmentfonds-Portfoliomanager bezahlt?

Sie werden sich fragen, wie der Fondsmanager für die Auswahl von Aktien bezahlt wird, da er nicht wirklich für den Fonds arbeitet, sondern einen Vertrag zur Verwaltung des Geldes hat: Wenn er eine Gebühr von 1,5% pro Jahr erhält, erhält er jeden Tag 1365 von 1,5%, basierend auf dem gewichteten durchschnittlichen Vermögen des Fonds, das dem Kassenkonto des Fonds entnommen und jeden Tag auf das Konto des Beraters eingezahlt wird.

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