Wie den richtigen ETF auswählen?

Wie den richtigen ETF auswählen?

Börsengehandelte Fonds, allgemein als ETFs bezeichnet, sind Indexfonds (Investmentfonds, die verschiedene Börsenindizes abbilden), die wie Aktien gehandelt werden. Als solche haben sie alle Vorteile von einfachen klassischen Indexfonds mit einigen zusätzlichen Vorteilen. Die Gebühren bei ETFs sind oft - aber nicht immer - günstiger als bei Indexfonds, und sie können Sie bei den Steuern weniger teuer sein.

Exchange Traded Funds begannen vor mehr als 15 Jahren mit dem Handel, aber in den letzten Jahren haben sie an Popularität gegenüber den älteren Investmentfonds gewonnen.

Der zugrunde liegende Nettoinventarwert eines ETF wird berechnet, indem der aktuelle Wert des Nettovermögens des Fonds (der Wert aller Wertpapiere innerhalb des Fonds abzüglich Verbindlichkeiten) durch die Gesamtzahl der ausstehenden Aktien dividiert wird. Der Net Asset Value, kurz NAV, wird während des gesamten Handelstages alle 15 Sekunden veröffentlicht. Der NAV des ETFs ist jedoch nicht unbedingt sein Marktpreis. Mehr dazu in Kürze.

Wenn Sie Aktien eines traditionellen Investmentfonds kaufen, dient der Nettoinventarwert ganz ähnlich einem Aktienkurs - es ist der Preis, zu dem Aktien von der Fondsgesellschaft gekauft oder verkauft werden. Bei einem traditionellen Fonds wird der NAV am Ende eines jeden Handelstages festgelegt.

ETFs funktionieren, wie erwähnt, etwas anders. Da ETFs wie eine Aktie handeln, kaufen und verkaufen Sie Aktien an einer Börse zu einem durch Angebot und Nachfrage bestimmten Preis. Aus diesem Grund kann der Marktpreis eines ETFs vom Nettoinventarwert abweichen. Die Art und Weise, wie ETF-Anteile strukturiert sind, hilft, die Lücke zwischen diesen beiden Zahlen ziemlich eng zu halten.

Viele Investoren - auch die Profis - haben auf diese Fonds aufmerksam gemacht. Die in ETFs investierten Gelder haben sich in den letzten fünf Jahren mehr als verfünffacht. Die Anzahl der bestehenden ETFs ist im gleichen Tempo in die Höhe geschnellt - die Anleger haben nun Hunderte zur Auswahl. Diese Zahl ist immer noch ziemlich gering im Vergleich zu den Tausenden von Investmentfonds, die es gibt, aber es ist ein großes Wachstum. Und es sind noch Hunderte mehr auf dem Weg.

Investoren mögen ETFs aus verschiedenen Gründen:

Kosten: Viele gute ETFs haben im Vergleich zu traditionellen Investmentfonds sehr niedrige Gebühren. Steuern: ETFs sind große Gewinner in der Steuerzeit. Wie bei jedem Indexfonds muss der Manager des ETF keine Aktien ständig kaufen und verkaufen, es sei denn, eine Komponente des zugrunde liegenden Index, die der ETF zu verfolgen versucht, hat sich geändert. (Dies kann passieren, wenn Unternehmen fusioniert sind, aus dem Geschäft ausgeschieden sind oder wenn sich ihre Bestände drastisch verändert haben). Und da ETFs so strukturiert sind (vertrauen Sie uns, Sie wollen nicht wissen, wie das funktioniert), sind sie oft steuereffizienter als traditionelle Indexfonds.

Diversifikation: Wie Indexfonds bieten ETFs eine effiziente Möglichkeit, in einen bestimmten Teil des Aktien- oder Anleihenmarktes (z.B. Small-Cap-Aktien, Energie- oder Schwellenländer) oder den gesamten Bestand (wie Standard & Poor's 500) zu investieren.

Transparenz: Da sie einen Index verfolgen, wissen Sie in der Regel genau, was sich in einem ETF befindet. Bei traditionellen Investmentfonds werden die Bestände in der Regel mit großer Verzögerung und nur periodisch während des Jahres offengelegt (Investmentfonds, die einen bestimmten Index abbilden, sind hier die Ausnahme).

Anlegerfreundlich: ETFs können zu jeder Tageszeit gekauft oder verkauft werden, genau wie Aktien. Investmentfonds hingegen werden nur einmal am Ende eines jeden Handelstages gehandelt. Wenn Sie langfristig investieren, spielt das keine Rolle. Es ist jedoch schön zu wissen, dass Sie in der Regel jederzeit während des Handelstages aus einem ETF aussteigen können.

Es gibt einen kleinen Haken. Da ETFs wie Aktien handeln, müssen Käufer bei jedem Kauf oder Verkauf von Aktien eine Vermittlungsprovision zahlen. (Die Provisionen für Online-Brokerage reichen von einigen Euro pro Trade bis zu 20 Euro pro Trade, je nach Broker.) Diese Provisionen summieren sich schnell, besonders wenn Sie jeden Monat mehr Aktien kaufen. ETFs sind ideal für Pauschalanleger, aber Sie sollten einen traditionellen Indexfonds verwenden, wenn Sie ein wenig auf einmal kaufen.

Sollten Sie einen ETF kaufen? Es gibt einige Situationen, in denen ETFS nützlich sind.

Aber, wenn Sie regelmäßig auf dieser Investition ein bisschen jeden Monat aufbauen möchten, halten Sie an den Investmentfonds fest, die Ihnen erlauben, innen zu kaufen, ohne Maklergebühren zu zahlen. Die Zahlung einer Provision wird sich auf Ihre Rendite auswirken. Und es gibt mindestens eine Handvoll guter Investmentfonds, um aus dieser Spur die großen, beliebten Aktienindizes auszuwählen.

Wenn Sie nicht über die von einigen Investmentfonds geforderte Mindestanlage von 2.000 Dollar verfügen, können Sie alternativ ETFs verwenden. Sie können ein anständiges Portfolio mit nur drei ETFs zusammenstellen. - ETFs können die gleiche Akrobatik betreiben wie Aktien. Sie können Optionskontrakte auf viele ETFs kaufen, und sie können verkürzt oder auf Marge gekauft werden. Hinweis: Wir empfehlen nicht, dass Sie dies als langfristiger Investor versuchen - überlassen Sie diese Schritte den Profis.

Um Ihnen bei der Auswahl des richtigen Depots zu helfen, haben wir unten auf dieser Seite für Sie einen Depotvergleich zusammengestellt mit den wichtigsten Kriterien im Überblick.

Bevor Sie sich jedoch an eine Bank binden, stellen Sie sicher, dass sie alles bietet, was Sie suchen. Einige kleinere Banken bieten möglicherweise nur eine minimale Auswahl an ETFs - obwohl sie die am weitesten verbreiteten und am einfachsten zu handelnden Fonds anbieten sollten.

Sie werden einen qualitativ hochwertigen ETF wünschen, der in Ihren Anlageplan passt, also müssen Sie ETFs so bewerten, wie Sie es von jedem anderen Investmentfonds erwarten würden.

Wenn Sie einen ETF in Betracht ziehen, stellen Sie die folgenden Fragen: Was verfolgt der Index, wie ist er aufgebaut, was ist drin und wie lange ist er schon da?

Während sich ETFs, die langjährige Indizes wie den S&P 500 und Russell 3000 abbilden, bewährt haben, dehnen viele ETF-Ersteller die Definition der Indexierung aus. In der Zwischenzeit haben einige neue Indizes entwickelt, die arkane Segmente des Marktes verfolgen. Als langfristiger Anleger möchten Sie neumodische ETFs vermeiden, die esoterische Benchmarks verfolgen.

Berücksichtigen Sie Ihre Kosten, bevor Sie investieren. Eine Kostenquote sagt Ihnen, wie viel ein ETF kostet. Der Betrag wird von Ihrem Konto abgezogen und dient der Zahlung der gesamten jährlichen Ausgaben eines Fonds. Denken Sie daran, dass die Kostenquote nicht die Maklergebühren beinhaltet, die Sie für den Kauf und Verkauf von ETF-Aktien zahlen.

Wenn Sie über die Investition in einen Lebenszyklusfonds nachdenken, der in ETFs investiert, prüfen Sie, ob er eine zusätzliche Verwaltungsgebühr verlangt. Life-Cycle-Fonds, auch als zielorientierte Pensionsfonds bekannt, investieren in eine Kombination von Aktien- und Rentenfonds, deren Mix mit Erreichen des Ruhestandes allmählich konservativer wird. Möglicherweise sind Sie in einem Stichtagsfonds besser dran, der in reguläre Indexfonds investiert und diese zusätzliche Gebühr nicht berechnet. Stellen Sie sicher, dass Sie einen Vergleich nebeneinander durchführen.

Berücksichtigen Sie die steuerlichen Konsequenzen Ihrer Investition. Die meisten ETFs sind ziemlich steuereffizient, da sie so speziell aufgebaut sind. Einige ETFs ahmen jedoch neuere, weniger statische Indizes nach, die häufiger gehandelt werden. Diese Mittel können weitere Kapitalgewinnungskosten verursachen.

Vergessen Sie nicht, dass der Handel mit und aus ETF-Aktien steuerpflichtige Gewinne generieren kann, genau wie Aktien. Weiterhin unterliegt der Handel mit ETFs Schwankungen die das eingesetzte Kapital mindern können.

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Rechtliche Hinweise: Die in den Artikeln erwähnten ETFs und anderen Finanzprodukte stellen keine Kaufempfehlung dar. Wir können keine Finanzberatung oder ähnliches anbieten. Der Wert von Aktien, ETFs und ETCs, die über ein Wertpapierdepot gekauft wurden, kann sowohl steigen als auch fallen. Börsengeschäfte stellen ein erhebliches Risiko dar, die bis zum Totalverlust des eingesetzten Kapitals führen können. ETFs24 haftet nicht für materielle und/oder immaterielle Schäden, die durch Nutzung oder Nichtnutzung der Inhalte oder durch die Nutzung fehlerhafter und unvollständiger Inhalte verursacht wurden. Der Autor besitzt keinen der genannten ETFs. Keiner der Inhalte stellt ein Angebot zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren dar.


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