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Warum Warren Buffett denkt, dass Indexfonds die beste Investition sind

Warum Warren Buffett denkt, dass Indexfonds die beste Investition sind

Im Jahr 2007 machte der legendäre Investor Warren Buffett eine 1-Million-Dollar-Wette gegen Protégé Partners, dass Hedgefonds einen S&P-Indexfonds nicht übertreffen würden, und er gewann.

Der Buffett’s Choice Fund, die Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares, verzeichnete eine jährliche Rendite von 7,1 Prozent, während der Korb mit Hedgefonds, den sein Konkurrent wählte, durchschnittlich nur 2,2 Prozent erreichte, berichtet das Wall Street Journal.

Buffett und Protégé Partners haben ursprünglich jeweils etwa 320.000 Dollar in Anleihen investiert, die im Laufe ihrer Wette auf 1 Million Dollar anwachsen würden, aber weil die Anleihen viel schneller als erwartet anstiegen, beschlossen sie, 11.200 Berkshire B-Aktien zu kaufen, die jetzt 2,22 Millionen Dollar wert sind, so das Journal. Und, wie in der ursprünglichen Wette entschieden, wird das Geld an wohltätige Zwecke gehen.

Obwohl es keine Garantien an der Börse gibt, ist Buffetts Überzeugung, dass Indexfonds bzw. ETFs eine intelligente Anlage sind, ein solider Rat, dem fast jeder folgen kann.

Indexfonds sind eine Form der passiven Anlage. Sie halten jede Aktie in einem Index wie dem S&P 500, einschließlich namhafter Unternehmen wie Apple, Microsoft und Google, und bieten niedrige Fluktuationsraten, so dass auch Gebühren und Steuern niedrig sind.

Buffett empfiehlt sie ausdrücklich als Mittel zur Erhöhung der Altersvorsorge. “Kaufen Sie konsequent einen S&P 500 Low-Cost-Indexfonds”, sagte er CNBC’s On The Money. “Ich denke, es ist das Ding, das praktisch immer den größten Sinn ergibt.”

ETF-Empfehlung von Warren Buffett, Chairman und CEO von Berkshire Hathaway

Das macht aus zwei Gründen Sinn: Indexfonds sind preiswert und nicht an den Erfolg einer einzelnen Einheit gebunden.

“Der Trick ist, nicht die richtige Firma auszuwählen”, sagt Buffett. “Der Trick ist, im Wesentlichen alle großen Unternehmen über den S&P 500 zu kaufen und es konsequent zu tun.”

Einzelne Aktien kosten auch mehr Geld für die Verwaltung, was bedeutet, dass die Berater einen größeren Teil Ihrer Einnahmen einnehmen.

“Die Kosten sind bei der Kapitalanlage wirklich wichtig”, sagt Buffett. “Wenn die Rendite 7 oder 8 Prozent beträgt und Sie 1 Prozent für Gebühren bezahlen, macht das einen enormen Unterschied in der Summe, wie viel Geld Sie im Ruhestand haben werden.”

Warren Buffett gilt als der König der Investmentbranche. Er erzielte die besten Renditen, die die Welt je gesehen hat. Vor allem: Von seinem Haus in Omaha aus und nicht von einem Schreibtisch in der Wall Street. Aus diesem Grund wollen so viele Menschen seinen Rat, wie man für die eigene Altersvorsorge investiert. Sie wollen es von einem Investment-Star wie ihm hören.

Auf der Hauptversammlung 2004 bei Berkshire Hathaway wurde Buffett von einem Investor gefragt, ob er Berkshire kaufen, in einen Indexfonds investieren oder einen Börsenmakler anheuern solle.

Buffett lieferte mit seiner typischen, vernünftigen Begründung:

“Wir empfehlen nie, Berkshire zu kaufen oder zu verkaufen. Unter den verschiedenen Angeboten, die Ihnen angeboten werden, wenn Sie in einen sehr kostengünstigen Indexfonds investiert haben - wo Sie das Geld nicht auf einmal, sondern durchschnittlich in über 10 Jahren investieren - werden Sie es besser machen als 90% der Menschen, die gleichzeitig investieren.”

Ein ETF? Das ist es, was der beste Stock Picker der Welt empfiehlt?

Ja, und es war nicht das erste Mal, dass er so einfach antwortete. In einer weiteren Frage-und-Antwort-Sitzung machte Buffett seine Haltung klar und deutlich:

“Wenn Sie gerne 6-8 Stunden pro Woche damit verbringen, an Investitionen zu arbeiten, tun Sie es. Wenn nicht, dann nutzen sie den Cost-Average-Effekt bei Indexfonds. Dies führt zu einer Diversifizierung über Vermögenswerte und Zeit, zwei sehr wichtige Dinge.”

Durchschnittliche Sparer, die weder die Zeit noch die Nerven haben sich permanent mit Aktien zu befassen, sollten seiner Meinung nach also regelmäßig kostengünstige ETFs besparen.

Welchen ETF empfiehlt Buffett?

Aber welcher ETF-Index genau ist Buffetts Liebling? Dazu sagte er einmal folgendes:

Wählen Sie einfach einen breiten Index wie den S&P 500. Setzen Sie Ihr Geld nicht auf einmal ein, sondern tun Sie es über einen längeren Zeitraum.”

“Vanguard. Zuverlässig, kostengünstig. Wenn du nicht professionell bist, bist du ein Amateur. Vergiss es, denk nicht weiter darüber nach und geh wieder an die Arbeit.”

Warum ist Buffett so scharf auf Indexfonds? Sie sind extrem günstig. Tatsächlich bietet der S&P 500 ETF von Vanguard Anlegern die Möglichkeit, einen Anteil von 500 der größten an den öffentlichen Börsen gehandelten Unternehmen, darunter Berkshire Hathaway, zu einem Preis von nur 0,07 % pro Jahr zu halten. Bei einer Investition von 100.000 Euro würden sich die Gebühren auf nur 70 Euro pro Jahr belaufen. Bei einer Haltedauer von vielen Jahren summiert sich jede noch so kleine Nachkommastellen bei den Gebühren zu beachtlichen Summen.

Natürlich sollte man jetzt nicht blind den Vanguard ETF kaufen. Auch andere Anbieter wie iShares können diesen Index sehr günstig abbilden. Ausserdem kommt es auch mehr auf die Tracking Difference an, also der Abweichung vom Referenzindex und nicht so sehr von der Gesamtkostenquote (TER). Vor jedem ETF-Kauf sollte man unbedingt alle Anbieter miteinander vergleichen, schließlich soll das Investment nach dem Buy-And-Hold-Prinzip lange halten.

Weiterlesen: Sind Berkshire-Hathaway-Aktien die besseren ETFs?

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