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2019: Der große ETF-Depot-Vergleich

Auch in diesem Jahr können ETF-Sparer wieder viel Geld sparen bei den Transaktionskosten durch unseren Depotvergleich.

2019: Der große ETF-Depot-Vergleich

In diesem Artikel wollen wir einige Online-Broker auf dem deutschen Markt vergleichen. Die Konditionen bei Depotführung und Orderkosten verändern sich ständig und daher sollte sich jeder Anleger wenigstens einmal pro Jahr einen Überblick verschaffen. Auf für ETF-Sparer kann sich ein Depotwechsel lohnen. Denn über Jahre hinweg verschenkt man sonst viel Geld wenn man von einem zu teuren Broker seine Sparpläne ausführen lässt.

Warum ist die Auswahl des Brokers so wichtig? Zum einen kann man bares Geld sparen, denn je nach dem mit welchem Volumen die Investments durchgeführt werden sollen, kann hier bei den Transaktionskosten bares Geld gespart werden. Einige Broker berechnen ihre Kosten prozentual auf den Kaufwert, andere berechnen eine feste Gebühr und wieder andere berechnen beides. Je nach geplanter Haltedauer der Indexfonds relativieren sich die Kosten allerdings wieder.

Aber auch die Anzahl der Sparpläne schwankt zwischen den Anbietern teilweise erheblich und auch Sonderaktionen mit vergünstigten Gebühren bei Kauf von Indexfonds einer bestimmten Fondgesellschaft können interressant sein.

onvista bank

Die onvista bank ist eine Tochter der comdirect bzw. commerzbank. Mit vielen kostenlosen ETF-Sparplänen ist sie eine unserer Favoriten. Für alle nicht kostenlosen Orders werden beim Festpreis-Depot gerade einmal 5 Euro Grundprovision berechnet. Das ist gerade für kleinere Anlagesummen die gesplittet werden sollen praktisch.

In einem ausführlichen Artikel haben wir unsere Erfahrungen mit der Depoteröffnung bei der onvista bank erläutert.

Trade Republic Bank

Die Trade Republic Bank ist ein relativ junger Anbieter aus Berlin. Sie sticht durch das Weglassen der Ordergebühren heraus. Das Depot ist lediglich per Smartphone-App bedienbar. In unserem ausführlichen Test des Anbieters beleuchten wir wie das ETF-Angebot aussieht und unsere Erfahrungen damit.

flatex: Einfach & günstig

flatex ist einer der eher unbekannteren Anbieter, aber dennoch ein Blick wert. Nur wenige andere Broker können bei diesen günstigenOrdergebühren mithalten. Das ETF-Angebot sollte für die meisten Sparer ausreichen. Hier einige Key-Facts im Überblick (ohne Gewähr, im Zweifel beim Anbieter informieren):

  • Keine Konto- und Depotgebühren
  • Günstige Flatfee-Konditionen für 5,90 Euro pro Order (zzgl. Börsengebühr)
  • US-Handel zum Fixpreis von EUR 9,90 pro Order
  • Außerbörslicher Handel zum Festpreis von 5,90 Euro pro Order (Direkthandel) oder ab 3,90 EUR über unsere Premiumpartner
  • 1,90 EUR pro Order mit Goldman Sachs im außerbörslichen Direkthandel
  • Exklusiv: Über unseren select-Partner Morgan Stanley ab 0,00 EUR pro Order außerbörslich handeln
  • Sparpläne auf Fonds und ETF nur EUR 1,50 pro Ausführung
  • Über 350 ETF-Sparpläne gebührenfrei handeln

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LYNX: Für Profis

Der Broker LYNX richtet sich eher an erfahrene Anleger. Ihnen werden eine ausgereifte Handelsplattform mit vielen Möglichkeiten geboten. Sie erhalten einen direkten Zugang zu über 100 Börsen weltweit. Damit lassen sich alle Anlageideen problemlos umsetzen. Aber auch für ETF-Trading kann sich ein LYNX-Depot durchaus lohnen. Z. B. werden bei einer ausgeführten XETRA-Order lediglich 0,14% Provision vom Ordervolumen berechnet. Der Mindestbetrag liegt bei 5,80 Euro und die maximale Provision bei 99 Euro.

ETF-Trades über Xetra abzuwickeln kann am Ende durchaus günstiger sein, auch wenn die Orderkosten erstmal höher aussehen. Der oft geringere Spread, also die Spanne zwischen Bid und Ask, ist hier kleiner weil mehr Handelsvolumen existiert. Das führ zu besseren Kauf- und Verkaufskursen. Weitere Key-Facts zum Broker LYNX:

  • Europäischer Spezialist für Weltweites Anlegen
  • Online-Zugang zu mehr als 100 Börsen
  • Kostenlose Streaming Realtime-Charts erstellen und daraus handeln
  • Realtime-Push-Kurse für Euronext, USA, Währungen, Öl und Gold
  • Orderaufgabe via revolutionären Ein-Klick-Handel
  • Kein automatischer Abzug der Abgeltungssteuer
  • Profi-Tools für maximale Handelseffizienz
  • 2.000 Euro Mindesteinzahlung
  • Aktienhandel ab 5,80 Euro
  • Optionshandel ab 2,00 Euro
  • Aktien, ETFs, Optionen, Devisen, Futures, Zertifikate, Optionsscheine, u.v.m

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DKB Broker

Die DKB richtet sich an Privatsparer. Ein DKB-Konto macht z. B. Sinn, wenn man Girokonto, Depot und evtl. ein Tagesgeldkonto bei einer Bank haben möchte um den vollen Überblick zu haben um alles leichter unter Kontrolle zu haben. Hinzu kommt, dass Sparpläne mit 1,50 Euro pro Ausführung unschlagbar günstig sind. Die Mindestanlagesumme ist pro Sparplan mit 50 Euro in Ordnung. Das DKB-Depot rechnet sich eher dann, wenn man wenige Sparpläne mit mindestens 100 Euro pro Sparplan einrichten möchte. Ansonsten sind die Broker besser, die eine prozentuale Gebühr nehmen.

Weitere Key-Facts zum DKB Broker:

  • kostenlose Depotführung
  • kostenlose Limitfunktion und Orderänderungen
  • Orderkosten (Inland): bis 10.000 Euro: 10 Euro, über 10.000 Euro: 25 Euro (zzgl. Fremdgebühren)
  • kostenlose Orderinformationen online
  • alle Fonds und Fondssparpläne ohne Ausgabeaufschlag
  • große Auswahl an Fondssparplänen
  • Voraussetzung für die Eröffnung eines DKB-Broker Online-Depots ist die Eröffnung eines DKB-Cash.

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comdirect: Das günstige Depot der Commerzbank

Key-Facts von comdirect:

  • Kostenfreies Depot
  • Über 200 sparplanfähige ETFs
  • ca. 90 ETF Sparpläne von comstage und Lyxor gebührenfrei (Stand 9.12.18)
  • 50 Euro Aktivitätsprämie ab 5.000 Euro Fondskauf oder ‑übertrag
  • Eröffnen Sie bis 13.01.2019 erstmalig ein Depot als Neukunde bei comdirect und führen Sie das Depot 3 Jahre lang kostenlos
  • 100 Euro Prämie für Ihre Depoteröffnung als Neukunde, 50 Euro Aktivitätsprämie ab 5.000 Euro Fondskauf oder –übertrag.
  • Für nur 3,90 Euro je Order handeln – garantiert für 12 Monate.

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CapTrader

Weitere Key-Facts zum CapTrader:

  • keine Kontoführungskosten
  • günstige Konditionen - 5,00 Euro pro Order für den Börsenplatz Frankfurt
  • Konto & Depot ab 2.000 EUR Ersteinlage
  • keine Kosten für jegliche Ausschüttungen oder Dividendenzahlungen
  • keine automatische Abgeltungssteuer
  • Einlagenschutz plus Zusatzabsicherung
  • kostenfreie Software und Kontoführung
  • kostenlose Hotline & Rückrufservice
  • kostenfreie Webinare, Seminare
  • keine Kosten bei Teilausführungen

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BANX Broker: Für Vieltrader

BANX ist ein deutscher Anbieter mit Sitz in Düsseldorf. Dieser Broker richtet sich an Profis bzw. Vieltrader. Die Mindesteinlage von 3000 Euro ist für ETF-Beginner vielleicht ein Problem, aber die Gebühren bei ETFs sind unserer Meinung nach sehr gut.

Weitere Key-Facts zu BANX:

  • Kostenfreies Depot
  • Depot, worüber ein gehebelter Handel vollzogen werden kann (ab 21. Jahren)
  • Günstige Konditionen ab EUR 3,90 pro Order (Bedingungen siehe Anbieter)
  • Handel mit Aktien und ETFs bereits zu 0,14% Gebühren
  • Mindesteinzahlung von EUR 3.000,00
  • Mindestalter: 18 Jahre (Cash-Depot) oder 21 Jahre (Margin-Depot)
  • Weltweit handeln - Über 1,2 Millionen Produkte an über 100 Börsen in 23 Ländern
  • Neben Tausenden von Aktien auch Rohstoffe wie Mais, Sojabohnen, Öl, Reis, Weizen, Gold und Silber handeln
  • Kundenservice per Livechat oder Telefon
  • Mehrfach ausgezeichnete Handelsplattform (WebTrader & MobileTrader, mehr als 60 Orderarten)

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Sparkassen-Broker / sbroker

Key-Facts zum S-Broker:

  • Über 605 sparplanfähige ETFs
  • Comstage und DEKA ETFs kostenlos im Sparplan
  • Sparpläne können jederzeit ausgesetzt werden
  • Wertpapierhandel ab 8,99 Euro und Depotführung ab 0 Euro
  • Bis zu 80 % Rabatt für aktive Trader
  • Handel an allen inländischen und 28 ausländischen Börsen
  • Direkthandel mit zahlreichen Partnern
  • Zahlreiche Limitfunktionen sowie kostenlose Limitsetzung und -löschung
  • Professionelle Handelssoftware “MarktInvestor pro”
  • Mobile Trading App
  • Optionales CFD Konto

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FXFlat: Das Live-Konto

FXFlat ist ein international ausgerichteter Online Broker für den Handel mit Forex und CFDs und Teil der renommierten und voll regulierten Vermögensverwaltung und -beratung Heyder Krüger und Kollegen. Als unabhängiges Finanzdienstleistungsinstitut bietet FXFlat, ausschliesslich im Rahmen der Anlage- und Abschlussvermittlung, den Kunden die mehrfach ausgezeichnete Handelsplattform FlatTrader an.

  • Traden mit der Handelsplattform MetaTrader 45
  • mehrere Add-Ons für den MetaTrader, wie den StereoTrader oder das MetaTrader Plus Paket
  • faire Konditionen
  • transparente Preise
  • Hebel bis zu max. 1:200
  • Kontoeröffnung ab 500 Euro
  • Forex Handel ab 0,8 Pips im EUR/USD
  • Dax CFD Handel ab 1 Punkt Spread
  • Dow Jones CFD ab 1 Punkt Spread
  • Margin bis zu 0,5% für die Hauptindizes
  • 24 Stunden Index CFDs handelbar
  • kundenorientierter Service (5 Tage pro Woche / 24 Stunden)

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comdirect

Die comdirect Bank AG zählt zu den größten deutschen Banken. Mit der Marke comstage bietet die Direktbank auch eigene ETFs an. Diese können dort besonders günstig erworben werden. Sowohl bei deutschen Indizes (DAX, MDAX, SDAX) als auch amerikanische Indizes (z. B. Nasdaq 100) kann comstage mit sehr günsitgen ETFs aufwarten.

  • Kostenlose Depotführung – garantiert für 3 Jahre (siehe Bedingungen beim Anbieter)
  • Handeln für 3,90 Euro für 12 Monate (siehe Bedingungen beim Anbieter)
  • Breites und unabhängiges Wertpapierangebot
  • Leistungsstarke Depotvorteile
  • Mobile App verfügbar
  • Kostenlose Limit- und Orderänderungen
  • 50 Euro Aktivitätsprämie ab 5.000 Euro Fondskauf oder -übertrag (siehe Bedingungen beim Anbieter)

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ING

Mehr als 9 Mio. Kunden vertrauen der ING. Sie ist die Bank mit den drittmeisten Kunden in Deutschland. Das Geschäftsmodell der Bank ist durch ein auf wenige und transparente Produkte, mit günstigen Konditionen konzentriertes Angebot und eine hohe Kosteneffizienz gekennzeichnet. Das Wirtschaftsmagazin “Euro” kürte die ING zu “Deutschlands Beliebtesten Bank 2017”.

  • An allen deutschen Börsenplätzen sowie per Direkthandel günstig handeln für 4,90 Euro + 0,25% vom Kurswert. Maximum 69,90 € (inkl. Grundgebühr
  • Mehr als 200 Fonds, ETFs, Aktien und Rohstoff-Zertifikate als Sparplan möglich. Ab 50 Euro mtl.

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Consorsbank

Die Consorsbank (ehemals Cortal Consors) ist einer Marke der BNP Paribas S.A. Niederlassung Deutschland. Das Depot der Consorsbank ist vor allem für kleine Sparraten praktisch. Sparpläne können bereits ab 25 Euro montalich angelegt werden und die Orderkosten in Höhe von 1,5% schlagen sich bei kleineren Anlagebeträgen weniger nieder als eine fixe Provsion.

  • Depotwechsel: Bis zu 5.000 Euro Bargeldprämie für Neukunden
  • Sparpläne ab 25 Euro
  • über 390 ETFs zur Auswahl
  • über 590 Fonds zur Auswahl
  • Laufzeit und Sparrate jederzeit änderbar, Geld kurzfristig verfügbar
  • kostenloses Wertpapierdepot und Verrechnungskonto
  • 25€ Prämie erhalten Sie von der Consorsbank, nachdem Sie ihren Sparplan für volle 12 Monate ohne Unterbrechung nach Abschluss bespart haben.

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finvesto

finvesto unterstützt Anleger bedarfsgerecht bei der Fondsanlage: Kunden können ihr Depot aus dem Angebot von über 7.000 Fonds und ETFs selbst zusammenstellen, das Angebot einer fondsgebundenen standardisierten Vermögensverwaltung nutzen oder eine persönliche Beratung in Anspruch nehmen. Neben klassischen Einmalanlagen bietet finvesto für nahezu das gesamte Fondsspektrum regelmäßige Sparpläne an.

  • Rund 400 sparplanfähige ETFs
  • Davon 90 ETFs auch zur Anlage von Vermögenswirksamen Leistungen
  • ETFs: günstiges ETF-Transaktionsentgelt von durchschnittlich 0,44 % des Ordervolumens
  • Fonds: dauerhaft 75 % Rabatt auf den Ausgabeaufschlag
  • Keine Börsengebühr, keine Mindestgebühr
  • Volumenunabhängiges Depotführungsentgelt

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fintego

Das fintego Managed Depot wird bei der European Bank for Financial Services GmbH (ebase®), einem Unternehmen der comdirect Gruppe, geführt und verwaltet. ebase ist als zuverlässiger Partner für die Depotführung schon seit langem am Markt etabliert. Als eine der führenden B2B Direktbanken verwaltet ebase derzeit ein Kundenvermögen von rund 26 Milliarden Euro und hat rund eine Million Kunden.

  • Standardisierte ETF-basierte Vermögensverwaltung
  • Fünf Anlagestrategien bilden unterschiedliche Anlegerbedürfnisse von defensiv “Ich wills defensiv” bis chancenorientiert “Ich will alles” ab und werden über ein ETF Musterportfolio gemanagt
  • Jedes Muster-Portfolio setzt sich aus ETFs zusammen, die Anleihen-, Aktien- oder Rohstoff-Indizes nachbilden. Die Gewichtung der einzelnen ETFs ist unterschiedlich: Je höher die Aktienquote ist,desto höher sind die Rendite-Chancen aber auch die Risiken der Vermögensanlage.
  • Automatisches Rebalancing im Kundendepot, wenn die Ist-Gewichtung einzelner ETFs 15% von der Soll-Gewichtung abweicht
  • All-in-Fee (siehe Anlageverwaltungsentgelt) ohne weitere Kosten

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Der Orderkosten-Rechner

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Trade Republic Bank Depot



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